Dizem que ser engenheiro de obra pronta é fácil, pois então vou me
antecipar e tratar do assunto eleições antes delas acontecerem. Ao que tudo
indica o PT vai levar uma coça nessas eleições e aparentemente o partido está
perdido em um enorme egocentrismo, enquanto a Direita continua tão ou mais
forte do que antes. Observe que dos 103 munícipios, eles lideram em apenas 6 e
mesmos se levarmos em conta candidaturas de esquerda não são muitas grandes
cidades do país onde os aliados de primeira ordem devem sair vitoriosos.
Agora observe dois fatos: primeiro, o PT e os aliados de Lula são o
governo da vez, o que significa que tem a máquina federal para impulsionar seus
aliados no período de pré-campanha e no período eleitoral, segundo, os números
do desemprego batem recordes negativos e o crescimento do PIB parece caminhar
com facilidade para 3% no segundo ano do governo. Por que isso não se converte
em votos para a esquerda?
A resposta não é fácil, mas acredito que é parte de uma desconexão do
partido com a massa dos eleitores brasileiros de classe média e classe
média-baixa. Esses eleitores estão vendo sua renda acoxada, é cada vez mais
difícil você comprar os bens de consumo considerados como a base da família
brasilieira (casa e carro), e medidas que aumentam impostos sobre ‘blusinhas’,
volta de impostos sindicais e aumento da burocracia só fazem esse eleitor se
afastar ainda mais. Hoje com às redes sociais criando esse senso de que tudo é
urgente e imediatista, às soluções propostas pelo governo (e aqui nem quero
julgar o mérito) sempre envolvem “debates”, “audiências públicas” e “grupos de
estudo”. É só ver a burocracia para definir se vão furar ou não poços no
litoral norte ou a lerdeza dos programas de concessão de rodovias. O povo é
impaciente! E quando o governo quer respostas rápidas para às queixas da
população, ele faz isso estimulando o crédito, porém com a renda das famílias
tão baixa e comprometida, o resultado é que você tem em poucos meses a família
afogada em parcelas e isso gera uma nova insatisfação ao governo.
A pauta Woke que é tão prioritária dentro do governo é burrice absurda do
ponto de vista político, isso não tem ressonância na massa eleitoral, pelo
contrário, gera antipatia em muitos eleitores. Pelo bem ou pelo mal, somos um
país ainda muito conservador e o crescimento dos evangélicos mostra que essa
tendência irá demorar a ceder.
No próximo fechamento a eleição já terá acontecido, e posso dizer que
acredito que a Direita terá saído vitoriosa das urnas. O governo provavelmente
vai reagir querendo estimular ainda mais a economia, com mais gastos, que
virará mais inflação. Do jeito que tá Lula ou não se reelege ou enterra a si
mesmo e o PT pagando a conta no segundo mandato.
Mês desafiador, a bolsa reagiu a alta de juros do Brasil com um humor azedo, pela lógica ela deve continuar entregando um performance ruim até voltarmos a uma ciclo de queda (pouco provável pelos próximos 12 meses), isso é muito bom para quem está na fase de acumulação. No mês a carteira registrou queda de -0,97% (pela Planilha AdP) e -0,71% pelo StatusInvest.
Neste mês foram recebidos R$ 206,63 em proventos, uma queda de -59,90% em
comparação ao mesmo mês do ano passado. No acumulado de 2024, alcançamos R$
5.893,41, uma alta de 15,03%. Acredito que tudo caminha para superarmos o
desempenho do ano passado por uma folga razoável, mas vamos ver como os
dividendos do último trimeste se comportam, nesse mês a falta de alguns
dividendos extraordinários e de pagamentos pelo SCHD e VNQ nos EUA impactaram
negativamente. Historicamente os meses de novembro e dezembro são de proventos
altos na carteira.
Aportes: Estava de
férias e por isso me desliguei um pouco do assunto investimentos. Sem aportes
no mês. Entretanto planejo aportar nas próximas semanas.
Ações: Gerdau entregou uma
reação forte na semana passada motivados pelos estímulos da China. Por aqui a
Cyrela caiu por conta da nossa alta doméstica de juros. A Rumo também caiu
forte no mês, hoje é a menor participação na carteira de ações, apesar do anúncio
de que a BlackRock aumentou posição. Eu sinceramente aposto na Rumo como um
papel de longo prazo, acredito que ela tem poencial para se tornar uma pagadora
de dividendos quando terminar os investimentos que tem contratado pelos
próximos 8-10 anos. Por enquanto ela tem feito pagamentos crescente de
dividendos irrisórios, pagou R$ 0,02 em 2022, R$ 0,06 em 2023 e R$ 0,09 em
2024. Claro, pode ser que ela siga se expandindo, já que o país tem uma enorme
necessidade de ferrovias, mas na minha carteira ela tem espaço, acredito que é
um risco pequeno na carteira e preciso de alguns papéis de crescimento.
Fundos Imobiliários: Nada a
acrescentar. Andei lendo algumas coisas a respeito de alguns fundos
imobiliários, mas por ora sem vontade de aportar.
Ativos do exterior: O S&P500 tem subido devagar e parece sem
folego para novas altas. O dólar deu uma segurada nas altas e isso prejudica
essa classe de ativos.
Renda Fixa: SELIC em alta
é mais grana para a parte pós-fixada da carteira. De qualquer modo sem novos
aportes nessa classe por ora.
Vida profissional: Estava
de férias durante o mês. Com praticamente nulas às chances de que eu possa
ganhar um bônus, vou levando em piloto automático até o final do ano. É isso.
Vida pessoal: Férias bem
aproveitas. Apenas visitei família e amigos na minha cidadezinha natal, o tanto
que eu adoro não fazer nada, vocês não fazem ideia. Infelizmente tudo que é bom
dura pouco hahaha’. Morar na nova cidade tem sido bom pois possibilita (apesar
de algum esforço) visitar a família com mais frequência e por 1/4 do custo
anterior.
AVISO: Esse blog é apenas um relato de experiências e opiniões pessoais, trata-se da visão do autor e aplicada apenas a singular realidade social, psicológica e econômica em que ele está inserido. Tendo isso em mente o leitor deve desconsiderar qualquer postagem ou comentário desse blog para a tomada de decisão sobre investimentos. Se você leitor deseja orientação de investimentos, procure profissionais qualificados.
