Fechamento Dezembro/2023: R$ 379.662,24 (+3,10%)

Post de fechamento de dezembro e por consequência de ano é sempre mais longo, ao contrário dos outros meses vou repetir o ano passado e não falar sobre algo que aconteceu nos últimos dias e sim voltar quase um ano no tempo para as previsões econômicas que tinham sido feitas para 2023.

Os erros sempre se repetem e eu não conheço nenhuma profissão onde exista tamanha tolerância através da margem de erro, alguém já viu esse nível de tolerância em alguma engenharia? Na medicina? Contabilidade? Eu não conheço.

Talvez você caro leitor argumente que eu não levo em conta que a economia é viva e que por isso vários fatores acontecem durante o ano que impactam significativamente no resultado econômico, bom é um argumento válido, mas se você parte do pressuposto que é certo que existem vários eventos não conhecidos durante o ano e que vão causar impacto nas projeções econômicas, o certo não seria se abster de fazer essas projeções?

Ao contrário de 2020 e em menor medida de 2021 e 2022, quando fatores inusitados e extremos surgiram na economia mundial em 2023 tivemos um ano relativamente calmo, sem grandes stress econômicos e políticos. O que justifica tamanha ousadia ou imprecisão?

FECHAMENTO DEZEMBRO 2023 – FECHAMENTO ANUAL

A carteira encerrou o mês com um desempenho positivo de 3,10%, no acumulado anual fechou com 11,97% de alta (segundo a planilha AdP, que sofre distorções causadas pelos aportes que dividendos reinvestidos).

Como rentabilidade alternativa apresento para vocês a rentabilidade do site Status Invest e que decidi adotar como rentabilidade divulgada a partir de 2024.

O StatusInvest indica que a carteira se valorizou 15,28% em 2023, é acima do CDI acumulado de 13,03%, mas abaixo do desempenho do Ibovespa 22,28%.  É de longe o melhor desempenho na série histórica. O principal foi ter vencido a inflação do ano (estimada próxima de 4,5%).  Posso dizer que fiquei extremamente satisfeito com o desempenho.

Em valores nominais o patrimônio cresceu R$ 82.156,76, outro recorde de crescimento anual. E isso em um ano onde aportei menos do que em 2022, com R$ 41.562,10 aportados, uma queda de R$ 11.768,40.

Essa queda no aporte se deve apenas a minha economia de recursos para a mudança de estado que comecei a implementar no mês de setembro, se não fosse por esse motivo teria aportado mais do que o passado.

Em dezembro recebi R$ 891,30 de renda passiva (-16,7% frente dezembro de 2022). A queda está relacionada principalmente a ausência de pagamentos extraordinários por algumas empresas, sem preocupações adicionais.

No acumulado de 2023 foram recebidos R$ 6.601,13, crescimento de +25,5%. Quero frisar que esse ano adotei uma filosofia mais parecida com a do Bastter de ignorar dividendos e focar no equilíbrio de participações das ações da carteira, ou seja, os prognósticos individuais de pagamento e até mesmo de desempenho das empresas foram deixados em segundo plano, ainda assim apresentei um forte crescimento na renda passiva, com uma média mensal próxima de R$ 550.

Você leitor pode achar pouco, mas considere que é cerca de 41% do valor do salário mínimo brasileiro que é a fonte de renda de milhões de pessoas. Se você considerar que ainda sou relativamente jovem e que tenho se tudo der certos vários anos de aportes pela frente, às perspectivas são muito boas.

Composição da carteira de investimentos:

A carteira continua caminhando para uma maior participação de renda variável, hoje os ativos de renda fixa somados alcançam 49,61% da carteira (55,4% em 2022), pela primeira vez estão abaixo de metade da carteira total. O grande responsável por esse crescimento da RV foi a carteira de ações domésticas, que foi o destinatário de grande parte dos aportes, com 28,63% da carteira (19,65% em 2022).

Já outros ativos como Fundos Imobiliários e Agro são agora 6,05% (7,20% em 2022), com zero reais aportados nessa classe. Os investimentos em ativos do exterior apesar de terem recebido aportes, viu sua participação ser reduzida para 15,71% da carteira (17,28% em 2022), o que pressionou essa classe foi principalmente a queda do dólar.

Nesse ano o foco foi equilibrar o peso das ações na carteira, é uma tarefa árdua levando em conta que existe um desbalanceamento significativo, essa ideia foi inspirada na filosofia do Bastter de que eu sou idiota e que não sou capaz de identificar qual ação está barata, restando apenas focar em comprar boas empresas.

Por adotar uma filosofia inspirada nele deixei de acrescentar novos ativos na carteira, e o aporte sempre foi nos papéis com menor participação, exceto a Rumo Logística que deixei na quarentena até final de agosto.

O resultado da estratégia foi satisfatório, consegui deixar a carteira relativamente mais equilibrada, claro, um equilíbrio perfeito significaria 7,14% de participação pra cada papel, e isso é impossível, pois cada empresa está vivendo uma realidade diferente. O plano é manter essa estratégia, confesso que dá mais paz e me permite focar em outras coisas se não investimentos, pois não sinto mais aquela ansiedade de ficar por dentro de tudo, fora que retirou um pouco o viés de aportar nas minhas “queridinhas”.

ATIVO	% da carteira de Fundos Imobiliários
KNSC11 (Papel)	23,0
MALL11 (Tijolo - Shopping)	17,6
CPTS11 (Papel)	15,9
KNRI11 (Tijolo – Diversificado)	13,7
HGLG11 (Tijolo – Logística)	12,0
RZTR11 (Papel)	9,9
RURA11 (FIIAgro - Papel)	7,9

Os fundos imobiliários deixei abandonados na carteira. O grande ponto negativo do ano foi o CPTS11 que está indo de mal a pior, com a gestão deixando de entregar a boa performance de antigamente. No balanço do ano são os fundos de tijolo que se saíram um pouco melhor.

ATIVO	% da carteira de Ativos do Exterior
IVVB11 (ETF brasileiro do S&P500)	52,2
SCHD (ETF de Dividendos)	27,4
SCHP (ETF de Inflação)	10,8
VNQ (ETF de Real Estate)	9,6

No exterior o crescimento das grandes empresas de tecnologia puxou o S&P500, por consequência esse índice apresentou um crescimento na participação da carteira, deixando para trás os outros ETFs.

Metas 2023

No começo do ano defini apenas uma meta de aportar R$ 36.000,00 em 2023, essa meta foi alcançada com o total dos aportes sendo de R$ 41.562,10.

De forma abstrata também disse que buscaria a evolução profissional em 2023, buscando manter meu emprego e evoluir minhas habilidades. Nesse aspecto consegui manter o emprego, evoluir minhas habilidades e consegui mais uma promoção. Foi um bom ano.

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Foi um bom ano na minha vida, talvez o melhor que eu já tive. Chego a me emocionar escrevendo isso, conheci pessoas boas e que levo como amigos, com a mudança de estado vou ficar com saudades, mas vou sabendo que posso conhecer pessoas legais por lá também.

Que Deus nos guie em 2024 e que seja um ano feliz para todos nós!

AVISO: Esse blog é apenas um relato de experiências e opiniões pessoais, trata-se da visão do autor e aplicada apenas a singular realidade social, psicológica e econômica em que ele está inserido. Tendo isso em mente o leitor deve desconsiderar qualquer postagem ou comentário desse blog para a tomada de decisão sobre investimentos. Se você leitor deseja orientação de investimentos, procure profissionais qualificados.