terça-feira, 1 de fevereiro de 2022

Fechamento Janeiro/2022: R$ 237.725,64 (-0,88%)

 

Eu confesso que normalmente fico com o pé atrás quando leio opiniões ou recomendações de investimentos de corretoras, mas essa matéria publicada na Avenue tem muita semelhança com o que penso sobre essa queda dos mercados. A bolsa americana está caindo pois é isso que uma bolsa de valores faz; ela sobe e desce.

Essa queda na ordem -6% do S&P500 (-12% se levado em conta a variação cambial) é uma correção natural do mercado, os motores do FED estão sendo desligados e a inflação continua dançando solta, a única alternativa é um ajuste e que naturalmente colocará um freio de arrumação na economia, trato isso com uma enorme naturalidade na minha estratégia de investimentos. A retirada da liquidez do mercado é um momento que venho buscando me preparar desde o segundo semestre de 2020, quando já escrevi sobre o tema por aqui e é por isso que sempre preferi focar os investimentos em ativos que já tivessem se provado bons geradores de resultados e passado longe de “promessas”.

Em meados da década passada ficaram famosas aquelas postagens e ações de marketing entorno de um antigo cartaz de guerra britânico que pedia apenas que a população “mantivesse a calma e continuasse em frente”, fica a reflexão.

Infelizmente o ano não começou muito bem para mim no quesito rentabilidade. A carteira mergulhou feio em janeiro (-0,88%) e esse é o pior resultado desde o fatídico março de 2020.

Como já tinha dito na notícia introdutória isso é algo que não me preocupa, pelo contrário considero uma ótima oportunidade para comprar em uma correção que não muda em nada meu cenário de longo prazo.


Os recebimentos de renda passiva trouxeram R$ 213,26 em pagamentos no mês. Os fundos imobiliários trouxeram uma entrega um pouco maior, parte disso causado por um giro de ativos feito em dezembro nessa categoria e parte pelo desempenho de alguns fundos.

Em janeiro do ano passado foram R$ 138,09 recebidos, ou seja, um crescimento anual de +54,43%.

Aportes: Foi aportado R$ 1.609,79 em janeiro. Aproximadamente R$ 1,2 mil foi enviado para o exterior e investido no tradicional (50,30,20) de SCHD, SCHP e VNQ. O restante fruto de dividendos acumulados na corretora foram destinados a compra de KNSC11.

Ações: Acompanhei muito pouco a minha carteira de ações ao longo de janeiro. O que pude observar foi que todas as boas ações que tinham sofrendo foram beneficiadas por esse movimento global em busca de ativos de valor, em especial posso dizer que o setor bancário foi o mais beneficiado na carteira.

Fundos Imobiliários: A maioria passando por uma recuperação na sua cotação, sabe-se lá qual o motivo, visto que a tendência é que os juros SELIC subam um pouco acima do que era esperado no final do ano passado. Agora eu posso dizer que estou mais confortável com a composição da minha carteira. A única notícia ruim foi o MXRF11 que levou um belo puxão de orelha da CVM e que não está muito claro para mim os impactos no fundo e na indústria a longo prazo.

O que posso dizer sobre a decisão da CVM do qual confesso que ainda pouco entendi, é que se ela representa uma mudança para os fundos no sentido que que passem a distribuir aquilo que efetivamente estão entregando de resultado real, é positiva, visto que fico muito insatisfeito ao ver tantos fundos onde a gestora parece preocupada apenas em atender seus próprios interesses do que pensar nos interesses dos seus efetivos patrões os cotistas.

ETFs: Com o dólar recuando e a correção da bolsa americana todos os meus ETFs sofreram bastante. Felizmente aqui é ponto pacífico e não tem nem muito o que comentar.

Renda Fixa: No começo do mês venceu o Tesouro Pré-Fixado 2022 e optei por aplicar o saldo resgatado em Tesouro IPCA+2026. Qualquer possibilidade de renda variável estava descartada, pois não quero tirar dinheiro da RF e outras opções dentro da RF me pareciam pouco atrativas.

Vida Profissional: Um mês que parecia relativamente tranquilo, até que em meados do mês recebi uma “dica” de um colega de que a empresa decidiu reestruturar a minha unidade. Na melhor das hipóteses isso representará 50% de redução no quadro de funcionários. Sinceramente não consegui ainda maiores informações para dizer se minha posição se encaixaria ou não em um possível cenário pós-reestruturação.

Tendo isso em vista me restam duas alternativas: esperar para ver o que acontece (com a possibilidade de que minha posição continue existindo na unidade, cenário esse que imagino pelo menos razoavelmente plausível) ou não pagar para ver e já procurar uma recolocação em outra unidade. A primeira opção acho que não precisa de muitas explicações para vocês, já a segunda eu preciso dar uma sondada em potenciais oportunidades e no interesse de outras unidades em me receber, se isso se tornar viável significa automaticamente uma mudança para outra cidade, uma explosão de custos mensais e queda nos aportes.

Pelo conhecimento que tenho da minha empresa imagino que em até três meses eu saiba o que de fato vai acontecer com a unidade e comigo. Que Deus prepare o melhor para mim!

Vida pessoal: Quanta gente com COVID, é simplesmente uma explosão sem precedentes com qualquer outra época dessa pandemia aqui na cidade. Só para terem uma ideia, nesse mês de janeiro o número de casos foi 250% maior do que no pior mês da pandemia por aqui. 

AVISO: Esse blog é apenas um relato de experiências e opiniões pessoais, trata-se da visão do autor e aplicada apenas a singular realidade social, psicológica e econômica em que ele está inserido. Tendo isso em mente o leitor deve desconsiderar qualquer postagem ou comentário desse blog para a tomada de decisão sobre investimentos. Se você leitor deseja orientação de investimentos, procure profissionais qualificados.

28 comentários:

  1. Olá, P.I!

    O bom de uma carteira conservadora é que as quedas não assustam tanto e ainda pode proporcionar bons rendimentos sem tantos riscos. A minha carteira de ações melhorou um pouco este ano, mas segue toda vermelhinha.

    Sobre a explosão da COVID, vi muitos colegas que desdenhavam da doença testando positivo este ano. Alguns tiveram sintomas mais fortes e ficaram bem assustados, felizmente estão todos bem.

    Um abraço

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    1. Olá,

      Quem não pegou COVID vai acabar pegando mais cedo ou mais tarde, esperto daquele que esta com a vacinação em dia.

      Abraços,
      Pi

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  2. Fala poupador! A queda do dólar e do tesouro direto nesse mês deu uma machucada na minha carteira este mês também, especialmente quando comparado ao ibovespa que subiu quase 7%. Mas como você disse, é um ponto pacífico e não tem muito oq fazer. Parabéns pela consistência nos posts e nos aportes!

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    1. FIRE JOVEM,

      Obrigado. O dólar mais baixo potencializou uma "promoção em Nova York" e estou muito tranquilo com isso.

      O que não é normal é essa calmaria no Brasil.

      Abraços,
      Pi

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  3. Olá, PI.

    Como não invisto no exterior ainda o meu patrimônio finalmente ficou no positivo. Agora é aproveitar a queda do exterior e começar a enviar uns dólar para lá.

    Tomara que você continue na empresa.

    Alguns "especialistas" disseram que vai ser o fim da pandemia depois dessa explosão de casos, tomara.

    Abraços!

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    1. Cowboy,

      Espero continuar com o emprego e que essa seja a última onda da pandemia.

      Eu demorei para entender a importância dos ativos do exterior.

      Abraços,
      Pi

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  4. Quero mesmo é que S&P500 caia uns 40% para poder comprar até minha casa em VTI. Nao podemos olhar de mês a mês. Investir é pro longo prazo e daqui 10 anos 40% de queda hj será uma cagadinha de mosquito no gráfico

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    1. Anônimo,

      É preciso confessar que uma queda de -40% no S&P500 testa a fé de muita gente, mas confesso que queria ver ele derreter mais.

      E concordo com sua mentalidade sobre a representatividade dessa queda em um gráfico de longo prazo.

      Abraços,
      Pi

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  5. Ainda vou fazer o meu fechamento de mês, mas acho que devo ter tido uma queda também. Com a tendência de alta da selic, os preços das cotas dos FIIs teoricamente cairiam, para manter o DY no mínimo maior que o da rentabilidade da poupança, por exemplo, tendo em vista que deve ser bem difícil no curto prazo reajustar os aluguéis para aumentar imediatamente o DY... o Engenheiro Tardio, por outro lado, reclamou da queda dos FIis dele. Eu ainda nem olhei os meus, mas vou seguir comprando, embora esteja cada vez mais convencido que a carteira tenha que ter um % maior em ações do que em FIIs, muito embora seja muito bom ganhar aluguéis todo mês...

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    1. Mago,

      Eu estou contente com a carteira de FIIs que alcancei.

      Sobre a rentabilidade eu imagino que o tamanho da exposição ao exterior é o que vai puxar qualquer planilha de rentabilidade para baixo nesse mês.

      Abraços,
      Pi

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  6. Fala PI! Tá feio as coisas, cada dia mais incertezas nas finanças, tem hora que me assusta às vezes. Um abraço e boa sorte!!!

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  7. E aí, PI.

    Essa queda da bolsa nos EUA + queda do dólar aqui é uma ótima oportunidade para enviarmos nossos mirrados reais pra lá e fazer algumas compras.

    Abraço.
    https://engenheirotardio.blogspot.com/

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    1. Engenheiro,

      Concordo com você! Eu aproveitei um pouco e estou na torcida para que o dólar e a bolsa americana derreta em fevereiro.

      Vou receber meu bônus e gostaria muito de mandar para lá.

      Abraços,
      Pi

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  8. Olá PI!

    Tudo muito parecido com minha carteira também, -1% em janeiro. Devido ao exterior e as criptos no meu caso. Nesse momento eu estou pensando que tem um monte de boas oportunidades no mercado, tanto que não sei pra que lado me atiro, tem FIIs ações com preços bem interessantes, essa queda do dólar também me deu vontade de aproveitar, até a renda fixa, com TD IPCA+ subindo juros me parece que é uma ótima oportunidade,e as criptos... loucura essas quedas, por sorte tenho bem pouquinho nisso, mas a vontade quando cai tanto sempre é comprar mais.

    Abraços

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    1. Bilionário,

      Concordo que tem muita coisa boa para investir por esses dias.

      Em relação apenas o TD IPCA+ eu quero esperar um pouco mais para entender o cenário eleitoral.

      Abraços,
      Pi

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  9. Muitos conhecidos meu estavam com Covid em janeiro. Em todos os casos foram sintomas leves e já estão recuperados.
    TD IPCA está com boas taxas. Vale a pena ir aportando aos poucos e com a chegada das eleições pode ser que as taxas fiquem melhores ainda para novos aportes.
    Bons investimentos!!

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    1. Garota,

      O TD está bom boas taxas, mas estou na expectativa de conseguir taxas ainda melhores no começo do segundo semestre. Se rolar um IPCA+6 ai não tem jeito hahahaha'

      Abraços,
      Pi

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  10. Pi, parabéns pela evolução nos proventos.
    Que pena essa notícia de reestruturação na empresa. Seria interessante saber a causa, ou as causas, dessa decisão de reestruturação. Se é algo do setor, se foi a perda de um cliente/contrato específico, desde quando a situação vem ocorrendo. Acho que faltou uma terceira opção, que seria trocar de emprego, em uma outra companhia que esteja em situação melhor ou que esteja num setor com melhor desempenho. Espero que você consiga um desfecho positivio.

    Sucesso,

    Abraço

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    1. Olá João,

      A empresa está apresentando bons resultados, acabou de anunciar o pagamento da Participação nos Lucros e dos Bônus por metas específicas alcançadas.

      A questão é só o tradicional "fazer mais com menos".

      Posso buscar uma recolocação no mercado? Sim, mas isso obrigatoriamente exigiria a mudança para outra cidade (cidadezinha não tem mercado de trabalho), apesar de ser inevitável em algum momento é algo que representaria um boom de custos mensais que eu não tenho hoje.

      Por contas que fiz de cabeça o custo mensal extra seria na faixa de R$ 1,6k-2,0k por mês. Isso destruiria meus aportes.

      Espero continuar na empresa. Vou trazer informações sobre essa reestruturação nos próximos fechamentos conforme forem surgindo novidades.

      Abraços,
      Pi

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  11. É difícil internalizar a ideia de que a bolsa sobe e desce simplesmente porque renda variável é assim, mas é fundamental. O interessante é essa informação ter vindo do "mercado financeiro", em geral esse tipo de noticiário é alarmista e leva o investidor a ficar vendendo e recomprando a cada movimento das bolsas.

    Essa incerteza no trabalho causa uma ansiedade danada, espero que se resolva da melhor forma. Abs!

    https://ficandotranquilo.wordpress.com/

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    1. O título é bem escroto ao dizer que a bolsa americana só está caindo, ela tem "só caído" por muito menos tempo do que "só subiu" nos últimos 5 anos e na época ninguém questionava o "só subindo".

      Abraços,
      Pi

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  12. Fala, PI.
    Eu tbm não me abalo com essas variações de curto prazo, na verdade nem acompanho nada disso, sigo meu plano, que é bem simples, aportar em ativos que tenham valor, acumular patrimônio no longo prazo e viver tranquilo.
    Se algum investimento demanda muito acompanhamento ou muito conhecimento eu procuro outra coisa. Não sou uma pessoa excepcional que tem uma capacidade de análise e tomada de decisão acima da média, então só coloco as chances a meu favor.

    Torço para que a reestruturação não atinja sua posição e, caso atinja, que seja para melhor!

    Abraço

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    1. Investidor Concursado,

      Sou do mesmo pensamento que você. Estou focado em comprar bons ativos e que fazem sentido para o longo prazo, essa queda do mercado é uma boa oportunidade comprar mais barato. Quem gosta de pagar caro?

      Abraços,
      Pi

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  13. Bom dia PI! Minha carteira também sofreu com os ativos internacionais...e como eles são 25% da carteira, não teve como evitar o recuo na rentabilidade... paciência...se pelo menos eu tivesse recursos na mão pra aproveitar...está
    Espero que o melhor aconteça pra você em relação a realocação...as vezes uma má notícia é na verdade uma boa notícia vista por um ângulo diferente...espero que no final você fique em uma ótima posição!
    Grande abraço!

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    1. VVI,

      Vivo uma situação parecia com a sua, hoje os ativo do exterior representam 16% da carteira (já levando em conta a perda de participação com a queda), mas é aquele velho negócio: o que você prefere? A qualidade do S&P500 ou do Ibovespa? Quem é composto por empresas capazes de encarar esse cenário mais competitivo no mundo global pós-pandemia?

      Não desprezo o Brasil, mas por enquanto sigo aportando nos EUA tal como tinha planejado antes da queda começar.

      Abraços,
      Pi

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  14. O mundo está de cabeça pra baixo, inflação nos EUA, a quanto tempo não víamos isso? Esse mês fiz meu primeiro investimento no exterior e penso que no longo prazo essas quedas do momento ficarão irrelevantes, um abraço!!

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    1. BerriniWolf,

      Tenho a mesma opinião que você sobre o impacto dessa queda no longo prazo.

      Sobre a inflação americana, não podemos esquecer que os avanços tecnológicos costumam vir acompanhado de efeitos antiinflacionários.

      Abraços,
      Pi

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